雷曼後規管嚴 有遺漏須重錄

　　銀行職員偽造客戶錄音，mini storage以促成「大刁」。有銀行業界指，雷曼事件後銀行有嚴密規管守則，凡涉銷售投資產品，事前須為客人進行風險評估及將銷售過程錄音，否則交易無法完成。賣投資產品 過程需錄音　　銀行業僱員協會主席李麗貞表示，銀行職員在銷售過程需要錄音，若有任何遺漏，則須重錄一次。她指出，風險評估包括要求客戶提供投資目標、投資經驗、財政狀況、投資期及承受風險水平等資料，電腦系統分析資料後，即時評定客人可承受風險能力，若評定為只可承受低風險者，不得向其銷售高風險投資產品，如衍生工具或孖展等；另外，60歲以上客人亦不宜從事高風險投資活動。　　李麗貞指出，職迷你倉完成風險評估後，會將結果的副本呈交客人，並要求對方簽名作實，完成程序後才開始銷售。若客人想「越級」投資高風險產品，須得到上司批准，但一般銀行均拒絕受理。保雙方利益 免各執一詞　　她指，有關風險評估及銷售錄音相當重要，可保障銀行及客戶雙方利益，免投資失利時雙方各執一詞。她提醒，客人在進行風險評估問卷時，切勿講大話以博得可投資高風險產品，一旦損手實難以追討。　　金管局發言人指出，銀行必須為客戶風險狀況作評估及在銷售過程錄音。若銀行或職員沒有遵守，金管局會考慮相關個案的整體情況，以決定如何跟進。金管局指出，過去24個月共收到96宗涉及為客戶提供建議的投訴。文件倉